5.15打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日如約而至，讓我們一起來學(xué)習(xí)這些知識守護(hù)好自己的“錢袋子”

什么是經(jīng)濟(jì)犯罪？

經(jīng)濟(jì)犯罪是指在社會(huì)經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)領(lǐng)域，為謀取不法利益，違反國家經(jīng)濟(jì)、行政法規(guī)，直接危害國家的經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)，依照我國刑法應(yīng)受刑罰處罰的行為。經(jīng)濟(jì)犯罪是犯罪的一種，因而具有犯罪的一般屬性，即社會(huì)危害性和刑事違法性。

目前較為突出的常見經(jīng)濟(jì)犯罪有哪些？

1. 非法集資

非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。目前我國刑法規(guī)定了四種非法集資類的犯罪，分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。

非法集資典型手法

第一種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，以虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

第二種是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要涉及兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金。

第四種是以“養(yǎng)老”的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個(gè)突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合養(yǎng)老為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群體“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。

第五種是以高價(jià)回購收藏品為名非法集資。以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

第六種是假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，然后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

遠(yuǎn)離非法集資“六不忠告”

高息“誘餌”不動(dòng)心、老板“實(shí)力”不崇拜、“官方”背景不迷信、“合法”吸儲(chǔ)不大意、熟人“熱心”不輕信、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。

2.組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)

傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以后來者的錢作為前面人的收益。這樣的騙局或許如今看來已經(jīng)不再能使人輕易上當(dāng)受騙，可在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的今天，傳銷也披上了迷惑人的外衣。如何判斷是不是傳銷？我們可以從三個(gè)特征入手。

（1）入門費(fèi)

是否需要認(rèn)購商品或交納費(fèi)用取得加入資格。

（2）拉人頭

是否需要發(fā)展他人成為自己的下線，并對發(fā)展的人員以其直接或間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報(bào)酬。

（3）計(jì)酬方式

是否以直接或間接發(fā)展人員的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計(jì)算報(bào)酬。

如果符合以上三個(gè)特征，那么極有可能就是傳銷。

3. 洗錢犯罪

根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。

不法分子常常在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布兼職或是“口口相傳”誘惑大眾參與，這類兼職門檻低，而且工作內(nèi)容簡單，僅需繳納保險(xiǎn)金并提供個(gè)人的收款二維碼即可參與。缺少風(fēng)險(xiǎn)防范的參與者獲得了利益，以為做兼職很容易，殊不知自己已經(jīng)成為“跑分平臺”的一員，涉嫌洗錢犯罪。

風(fēng)險(xiǎn)提示：不要出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有罪犯都有可能利用他人賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此切勿出租、出借銀行賬號、收款二維碼等個(gè)人支付賬戶，提高防范意識，保護(hù)好個(gè)人身份信息及賬戶信息，避免被不法分子用于洗錢活動(dòng)。

圖文來源于伊通公安